勧誘方針・販売方針・業務運営方針

勧誘方針（金融商品の販売に際して）

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

  • 販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法およびその他各種法令等を遵守してまいります。
  • お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を
総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

  • 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
  • また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
  • お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
  • 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めます。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、
お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
  • お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、
また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

  • 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
  • お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。

2024年6月17日
有限会社日之出商会

ご案内する保険商品について

【販売方針】

当社は、以下のとおり販売方針を定めます。

  • 損害保険ジャパン株式会社（以下、「SJ」といいます）
  • SOMPOひまわり生命保険株式会社（以下、「HL」といいます）
  • ソニー生命保険株式会社（以下、「SL」といいます）
  • 第一生命保険株式会社（以下、「DL」といいます）

損害保険

SJの商品を推奨する。

生命保険

原則として、取扱いが多く事務処理に精通しているＨＬの商品を推奨する。
以下の場合はSLの商品も比較し、説明を行う。

  • 法人が契約者となる定期保険に加入の意向がある場合
  • 従業員を被保険者として法人が団体契約に加入する場合
  • 変額保険

お客さまが外貨建の商品を希望している場合にはSLの商品のみを推奨する。
上記のプロセスを経てもお客さまの希望が満たされない場合に、DLの商品も比較し、説明を行う。

医療保険
がん保険

HLの商品を推奨し、お客さまのご要望を満たせない場合はSJ・SLの商品も比較し、説明を行う。

2024年11月22日
有限会社日之出商会

2024年度業務運営方針ならびに重要業績指標

有限会社日之出商会は、経営理念に基づき、以下のお客さま本位の業務運営方針（FD※）を定め、実行して参ります。

経営理念

日之出商会は、お客さまに最高の安心と満足を提供し、お客さまの未来と共に歩みます。～お客さまの幸せは私たちの喜びです～

業務運営方針１

お客さまの声を広く真摯に受け止め、業務品質の向上に努めて参ります。

具体的な取り組み

  • 保険会社から提供される「お客さま評価確認シート」「アンケート回答明細シート」「お客さまの声シート」等を社内ミーティングにて共有し、業務改善につなげるとともに、より多くのお客さまから声を聴くために、面談時の依頼、電話時のフォローコール、「お客さまアンケートご協力のお願い」のご案内等を活用します。
  • お客さまが円滑に保険料をお支払いできる態勢を推進するため、個人のお客さまと口座振替契約を締結する際は、原則として「ネット口振」にて行います。

重要業績指標（KPI※）

顧客満足度9.0Pt以上、お客さまアンケート回答率20.0%以上、回答件数100件以上、口振ペーパーレス率70.0%以上

業務運営方針２

お客さまとの対話によって情報や意向を十分かつ的確に把握し、お客さまを取り巻くリスクを分析した上で必要な情報提供を行い、よりよい保険設計の提案に努めて参ります。

具体的な取り組み

  • 原則としてお客様への更新手続きのご案内を満期2か月前までに実施し、お客さまとの対話を深め、よりよい保険設計の提案に努めます。
  • ご契約一覧表の作成やハザードマップの提供等を通じて、お客さまのリスクの「見える化」に努めます。
  • 社内外の各種研修・ロープレや自己研鑽を通じ、個々の社員のスキルアップを図ります。

重要業績指標（KPI）

28日前早期更改率85%以上

業務運営方針３

お客さまが事故発生の際にご安心いただけるように、事故・故障時の連絡先や営業時間等をわかりやすくご案内するとともに、円滑な事故解決の支援に努めます。

具体的な取り組み

  • 広域災害や自動車事故発生時に、お客様への対応を迅速かつ確実に実施するため、緊急時の連絡手段として携帯電話番号の収集を徹底します。
  • 「もしも事故にあわれたら」等の配布により、事故・故障時の連絡先をご案内いたします。
  • 顧問弁護士との連携により、迅速かつ適切な事故解決のサポートを図ります。

重要業績指標（KPI）

代理店事故対応窓口割合（自動車）95%以上

  • ※ FD：Fiduciary duty
  • ※ KPI：Key Performance Indicator
【過年度の取り組み結果】